"Черные" переводы и лимиты в онлайн-казино: в Украине банки ужесточают контроль за некоторыми операциями

В Украине банки ограничили проведение транзакций с кодом категории бизнеса "Азартные игры" за счет карточного кредитного лимита. Это можно считать частью глобальной стратегии борьбы с нелегальными p2p-переводами.

Об этом сообщила ведущий эксперт по финансовому мониторингу "Глобус Банка" Марина Павленко в комментарии УНИАН, передает редакция сайта 056.

По ее словам, такие ограничения соответствуют постановлению НБУ во исполнение Решения СНБО от 20 апреля 2024 года по противодействию негативным последствиям функционирования азартных онлайн-игр.

"Банками были инициированы определенные настройки и ограничения, которые делают невозможным проведение азартных транзакций, которые пытаются осуществить клиенты кредитными средствами", - отметила она.

Кроме того, такие ограничения можно считать частью глобальной стратегии борьбы с "черными" p2p-переводами, которая предусматривает внедрение лимитов на осуществление транзакций по количеству операций и суммам. Павленко рассказала, что новые возможные ограничения по суммам (до 100 тыс. грн в месяц) и количеству транзакций (30 в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту).

"При этом на счет могут поступать другие средства (заработная плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т. д.) Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров. Таким образом, для рядового картодержателя, никаких изменений по сути не произойдет: более 95% граждан не почувствуют новых "лимитов", - отметила банкир.

По ее мнению, подозрительные для банка транзакции, совершенные с противоправной целью, также могут быть связаны с участием держателя карты в нелегальных онлайн-казино.

Поэтому, коммерческие банки придирчиво изучают нетипичную активность электронного платежного средства по сравнению с другими периодами (например, резкое увеличение количества карточных расчетов в отдельные дни), увеличение объемов финансовых операций не подкрепленных официальными документами. Также банки осуществляют анализ соответствия операций с имеющимися данными о клиенте (его место работы, источник доходов и т.д.) и изучают интернет-ресурсы, на которых клиент покупает товары, оплачивает услуги или же с которых он получает средства.

"Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно осуществляют небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная активность с их стороны всегда тщательно анализируется. Ведь опосредованно банк может быть вовлеченным или стать соучастником возможных противоправных действий", - подчеркнула Павленко.

Также эксперт отметила важность соблюдения "гигиены клиента".

"Не стоит соглашаться на предложения легкого заработка за перевод средств. Все, что нужно, чтобы якобы "заработать" - это открыть новый банковский счет или передать свой старый счет включая реквизиты и доступ к интернет-банкингу в использование третьим лицам. За это предлагают разовое вознаграждение или проценты от суммы проведенных платежей", - советует она.

"Продав" свои данные за относительно незначительные деньги, клиент подвергает себя большим проблемам. Ведь регулятор планирует создать специальные централизованные реестры, в которые будут вноситься данные лиц, которые были вовлечены в подобные схемы.

"Этими данными будут пользоваться все участники банковского и финансового рынков. Соответственно, граждане, попавшие на крючок мошенников, будут сталкиваться с ограничением доступа к банковским услугам и, вероятно, будут иметь проблемы с трудоустройством. Именно поэтому мы советуем всегда быть осмотрительными: копеечная выгода не стоит лишения финансовой свободы", - подытожила Павленко.