В Украине введут лимиты на переводы с карты на карту: детали

Национальный банк Украины ввел лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (P2P). Ограничение вводится с 1 октября на полгода.

Об этом сообщает редакция сайта 056 со ссылкой на пресс-службу НБУ.

В НБУ сообщили, что лимит действует лишь на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

По данным пресс-службы, лимит не применяется к счетам волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.

Также лимит не действует в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и к переводам юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются, добавили в пресс-службе.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют переводы, которые не превышают сумму в 150 тысяч гривен в месяц.

Обоснование ограничения

Как отметили в НБУ, лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

В НБУ объясняют, что «дропы» - это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используют как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств. В целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.

По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов.

Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд гривен в год.