Контроль расходов с карт украинцев: кого и как это касается

Информация о том, что данные о расходах с карточек обычных украинцев и будут передаваться в НБУ не соответствуют действительности. Она на днях появилась в СМИ, и уже кое-кто успел позакрывать карточки.

Об этом сообщает сайт 056 со ссылкой на Национальный банк Украины.

Уточняется, что в письме-напоминании банкам (№ 25-0005/38228), которое вызвало резонанс в СМИ, не предусматривается сбор информации, персональных данных о физических лицах. Его цель - обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.

Именно это письмо Национального банка обнародовал подсанкционный пророссийский ресурс "Страна.юа" с провокационно недостоверной его интерпретацией.

НБУ использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками требований законодательства Украины.

"Национальный банк с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайеров исключительно в отношении субъектов хозяйственной деятельности, поставщиков платежных услуг - юридических лиц, которые пользуются услугами банков по электронной коммерции", - говорится в сообщении.

Отмечается, что анализ такой обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживания деятельности нелегального игорного бизнеса.

"Сейчас Национальный банк продолжает осуществление проверок ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства", - рассказали в НБУ.

Также указанные действия, по оценкам Министерства финансов Украины, способствовали значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года было перечислено в бюджет за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, в то же время за весь 2022 год - только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступили в декабре - то есть с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ), а за 2021 год - только 205 млн грн.