В январе 2025 года Национальный банк Украины оштрафовал банк Кредит Днепр более чем на 10 миллионов гривен. Это мера воздействия, применяемая из-за нарушений законодательства в сфере финансового мониторинга и валютных операций.
Об этом сообщает редакция сайта 056 со ссылкой на пресс-службу НБУ.
Днепровский банк был наказан за ненадлежащую проверку клиентов и несоблюдение риск-ориентированного подхода. АО "БАНК КРЕДИТ ДНЕПР" работает, как работал и до этого. Но к нему применены следующие меры воздействия:
1) штраф в размере 10 051 000,00 грн за нарушение требований:
пункта 4 части второй статьи 8 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон об НДС/ФТ), заключающийся в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента; частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
2) штраф в размере 17 000,00 грн. части представления в Национальный банк информации (статистической отчетности) о валютных операциях с ошибкой;
3) письменная оговорка за нарушение требований:
абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также ненадлежащей разработки во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками; пунктов 22 и 23 приложения 1 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 (с изменениями), в части несоответствия внесенных / неунесения и/или не дополнения новыми или уточненными данными ( по результатам надлежащей проверки клиентов (включая усиленные меры надлежащей проверки), достоверность которой (которых) подтверждается имеющимися в банке соответствующими документами (их копиями), а также информацией, полученной от клиентов.