Новые ограничения на банковские переводы в Украине: что нужно знать

19:00, 31 января

Общество

В Украине с 1 февраля банки введут лимиты на денежные переводы. Клиентам без официального заработка можно будет перечислять ограниченную сумму.

Об этом сообщил президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас в эфире телемарафона, передает редакция сайта 056.

По его словам, соответствующие меморандумы подписали крупнейшие банки страны. Это нововведение касается только клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Финучреждения поделят таких клиентов на три группы риска. И они смогут переводить от 50 до 150 тысяч. грн в месяц.

"Договорились 44 банка, две крупные финансовые компании, подписантами также выступили банковские ассоциации. Эти нововведения не касаются оплаты за товары, услуги, продукты, магазин, коммуналка и т.д. там нет никаких ограничений. Есть ограничения только для перевода средств от одного человека к человеку. второй без каких-либо подтверждений, оснований", - сказал он.

Дубас говорит, что с февраля этот лимит будет 150 тысяч гривен, и это достаточно большая сумма. Когда ее определяли, то намеренно пытались делать такой, чтобы 9 из 10 клиентов украинских банков не почувствовали никакой разницы. А в 1.06 этот показатель будет снижен до 100 тысяч гривен.

Кто такие высокорисковые клиенты

По статистике банковского сектора эти клиенты занимают 0,6-0,9% всего размера. Это, например, граждане таких стран как Иран, Северная Корея и Мьянма, если они приехали в Украину и открыли счет в банке.

Также это публичные лица, но не украинские госслужащие, а иностранные представители государственных организаций, например парламентарии.

Кроме этого, в банках срабатывает "флажок", когда рядовому лицу с обычными доходами неожиданно переведут большую сумму гривен, например полмиллиона гривен.

"Очень сенситивная категория граждан - это на наши защитники и защитницы, которые находиться на первой линии и могут иметь боевых выплат больше 100-150 тысяч. И как правило, они эти средства переводом перечисляют своим женам и семьям. Мы это тоже учли, и есть большой перечень документов, которые сразу подтверждают, что у тебя есть источник дохода больше установленного лимита", - отметил Дубас.

К каким переводам не будут применены лимиты

Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный предел, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода.

Кроме того, клиент при обслуживании имеет право обратиться к поставщику платежных услуг-участнику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.

Как объяснил член правления ПриватБанка по вопросам розничного бизнеса Дмитрий Мусиенко, лимиты не коснутся переводов, осуществленных со счетов клиентов, у которых подтвержден источник дохода (например, зарплатные клиенты), или клиентов, являющихся волонтерами.

"ПриватБанк заранее информирует клиентов, когда остаток их лимита достигает 50% или 80%. Это позволяет клиентам управлять своими транзакциями и избегать ограничений. Также банк заранее информирует клиентов об изменениях в лимите, чтобы они могли своевременно адаптировать свои планы", - пояснил он. .