У січні 2025 року Національний банк України оштрафував банк Кредит Дніпро на понад 10 мільйонів гривень. Це захід впливу, застосований через порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій.
Про це повідомляє редакція сайту 056 з посиланням на пресслужбу НБУ.
Дніпровський банк було покарано за неналежну перевірку клієнтів та недотримання ризик-орієнтованого підходу. АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО" працює, як працював і до цього. Але до нього застосовано такі заходи впливу:
1) штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за порушення вимог:
пункту 4 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ), що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів; частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
2) штраф у розмірі 17 000,00 грн за порушення вимог частини першої статті 10 Закону України "Про валюту і валютні операції", пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140* (зі змінами) (далі – Правила № 140), у частині подання до Національного банку інформації (статистичної звітності) про валютні операції з помилкою;
3) письмове застереження за порушення вимог:
абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками; пунктів 22 та 23 додатка 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), в частині невідповідності унесених / неунесення та/або не доповнення новими або уточненими даними до анкет / анкет клієнтів інформації(єю) (даних(ими)), отриманої(ою/их) банком за результатами належної перевірки клієнтів (уключаючи посилені заходи належної перевірки), достовірність якої (яких) підтверджується наявними в банку відповідними документами (їх копіями), а також інформацією, отриманою від клієнтів.